-
Действия, критерии и отчеты
- Рейтинговые действия
- Новые рейтинги
- Критерии и методология
- Отчеты о предварительном рейтинге
- Запрос о предоставлении комментариев
-
Поддержка эмитентов
- My Credit Profile
-
Регулирование
- Регулирующие документы
- Кодекс профессиональной этики
Структурированные финансы
Просмотреть рейтинги
Информация о структурированных финансах
Рейтинги структурированных финансовых инструментов, присваиваемые Standard & Poor's, отражают оценку будущей кредитоспособности эмитентов и ожидаемого кредитного качества долговых обязательств. Наши кредитные аналитики специализируются на оценке различных аспектов сделок секьюритизации: их кредитного качества, вероятности дефолта потенциальных рисков.
ABS — ценные бумаги, обеспеченные активами — широкий класс активов, включающий в себя возобновляемые потребительские кредиты (кредитные карты), синтетические ценные бумаги, операционные активы, будущие денежные поступления, автокредитование и договоры лизинга автомобилей, стандартные ипотечные кредиты и кредиты на образование.
CDO — ценные бумаги, обеспеченные долговыми обязательствами. Данный класс активов, включает в себя продаваемые на свободном рынке корпоративные облигации, выданные институциональными кредиторами кредиты или транши ценных бумаг, выпущенных в рамках сделок по секьюритизации.
CMBS — ипотечные ценные бумаги, обеспеченные коммерческой недвижимостью. К CMBS относятся ноты, выпускаемые по схеме двухуровневой кондуитной секьюритизации, облигации с плавающей ставкой, облигации с погашением за счет корпоративных кредитов одного заемщика и облигации, обеспеченные пулом долговых обязательств в форме выданных кредитов и закладными на коммерческую недвижимость.
ABS — ценные бумаги, обеспеченные активами — широкий класс активов, включающий в себя возобновляемые потребительские кредиты (кредитные карты), синтетические ценные бумаги, операционные активы, будущие денежные поступления, автокредитование и договоры лизинга автомобилей, стандартные ипотечные кредиты и кредиты на образование.
CDO — ценные бумаги, обеспеченные долговыми обязательствами. Данный класс активов, включает в себя продаваемые на свободном рынке корпоративные облигации, выданные институциональными кредиторами кредиты или транши ценных бумаг, выпущенных в рамках сделок по секьюритизации.
CMBS — ипотечные ценные бумаги, обеспеченные коммерческой недвижимостью. К CMBS относятся ноты, выпускаемые по схеме двухуровневой кондуитной секьюритизации, облигации с плавающей ставкой, облигации с погашением за счет корпоративных кредитов одного заемщика и облигации, обеспеченные пулом долговых обязательств в форме выданных кредитов и закладными на коммерческую недвижимость.
RMBS— ценные бумаги, обеспеченные жилищной ипотекой. К ним относятся финансовые инструменты, выпускаемые в рамках секьюритизации жилой недвижимости, в том числе обеспеченные облигации, крупные ипотечные кредиты для первоклассных заемщиков (prime jumbo), закладные, имеющие пониженное кредитное качество в связи с недостаточностью информации о заемщиках и субстандартные ипотечные кредиты.
Публикуемые оценки сервисеров (обслуживающих компаний) позволяют участникам рынка узнать независимое, объективное мнение Standard & Poor'sо способности компании обслуживать кредиты и портфели активов.